Cómo hacer un testamento en Puerto Rico, paso a paso

Hacer un testamento es una de las formas más claras de cuidar a su familia. Le permite decidir quién recibe sus bienes, nombrar a una persona de confianza para cumplir su voluntad y evitar que sus seres queridos tengan que tramitar una declaratoria de herederos.

En Puerto Rico, la mayoría de las personas otorga un testamento abierto ante notario. Esta guía le explica qué decidir antes de la cita, qué documentos llevar, cómo es el proceso y cómo cambiarlo después. Si quiere comparar las otras opciones, vea los tipos de testamento.

Paso 1: haga una lista de sus bienes y deudas

Antes de decidir quién recibe qué, conviene saber qué tiene. Anote:

• casas, solares y fincas (con número de catastro si lo tiene);
• cuentas de banco y cooperativa, inversiones y cuentas de retiro;
• vehículos, negocios y participaciones en corporaciones;
• objetos de valor familiar o sentimental;
• hipotecas, préstamos y otras deudas.

Si está casado bajo sociedad de gananciales, recuerde que la mitad de los bienes gananciales es de su cónyuge. Usted solo puede disponer por testamento de su parte (Art. 530). Si deja en testamento un bien ganancial concreto y al final no se le adjudica a su herencia, solo se entiende legada su participación o su valor. Lo explicamos en sociedad de gananciales y herencia.

Seguros de vida y cuentas con beneficiario. El Tribunal Supremo ha resuelto que el monto de una póliza de vida no forma parte del caudal relicto, porque el beneficiario adquiere un derecho propio. Revise que los beneficiarios designados coincidan con lo que quiere (Vélez Rivera v. Bristol-Myers Squibb, 2002 TSPR 123).

Paso 2: entienda la legítima y la parte libre

Esta es la decisión más importante. La legítima es la parte de la herencia que la ley reserva a ciertas personas llamadas legitimarios (Art. 1621). Son legitimarios:

1. los descendientes (hijos y, por representación, nietos);
2. el cónyuge viudo; y
3. a falta de ambos, los padres y demás ascendientes (Art. 1622).

Si usted tiene legitimarios, la legítima es la mitad de su herencia y la otra mitad es de libre disposición: puede dejarla a quien quiera, incluso a uno de sus hijos, a su pareja de hecho o a una institución. Si no tiene legitimarios, puede disponer de todo (Art. 1623). La mitad legítima se reparte entre los legitimarios según las reglas de la sucesión sin testamento: los hijos y el cónyuge, por partes iguales (Arts. 1624, 1721).

Puede hacer su propio cálculo aquí:

Tres reglas que conviene conocer:

• No puede imponer condiciones, usufructos ni prohibiciones sobre la legítima; esas cargas se tienen por no puestas. Solo puede imponerlas sobre lo que deja de la parte libre (Art. 1626).
• Su cónyuge puede pedir que se le atribuya con preferencia la vivienda familiar (Art. 1625).
• Para quitar la legítima a alguien hay que desheredarlo en el testamento por una causa de ley, expresada con claridad (Arts. 1632–1637).

Más detalles, incluida la desheredación, en nuestra guía sobre la legítima.

Paso 3: elija a las personas que cumplirán su voluntad

Albacea. Es la persona que usted designa para ejecutar o vigilar que se cumpla su testamento (Art. 1739). Elija a alguien organizado, de confianza y con capacidad plena para obligarse (Art. 1729). Puede nombrar un sustituto (Art. 1738), fijarle una remuneración (Art. 1761), eximirlo de prestar fianza (Art. 1757) y autorizarlo a vender bienes, algo que sin su autorización necesitaría el consentimiento unánime de los herederos o un tribunal (Art. 1741). Lo explicamos todo en el albacea.

Contador partidor. Es quien hace la división y adjudicación de los bienes (Art. 1747). Puede ser la misma persona u otra distinta.

Tutor de sus hijos menores. Los padres con patria potestad pueden nombrar en testamento un tutor para sus hijos menores, o para un hijo mayor incapacitado, para el caso en que ambos padres mueran o no puedan atenderlo (Art. 126). Puede nombrar sustitutos y distintos tutores para cada hijo (Art. 127). El tribunal evaluará la idoneidad de la persona antes de que asuma el cargo (Art. 125). También puede nombrar un tutor solo para administrar los bienes que deja a su hijo (Art. 126). Vea menores de edad como herederos.

Otras instrucciones. El testamento también puede incluir disposiciones no económicas, como el reconocimiento de un hijo (Arts. 1639, 1717) o cómo desea que se disponga de su cuerpo (Art. 80).

Paso 4: reúna los documentos

Cada notario le dirá exactamente qué necesita, pero suele ser útil llevar:

• una identificación vigente con foto;
• nombres completos, fechas de nacimiento y direcciones de su cónyuge, hijos y demás personas que quiere incluir;
• su certificado de matrimonio, sentencia de divorcio o capitulaciones matrimoniales, si aplica;
• datos de sus propiedades (escrituras, números de catastro, cuentas);
• los nombres del albacea, del contador partidor y del tutor, y de sus sustitutos;
• cualquier testamento anterior.

Paso 5: la cita con el notario

1. Entrevista. El notario escucha lo que usted quiere, le explica los límites de la legítima y le hace preguntas sobre su familia y sus bienes.
2. Borrador. Prepara el texto de la escritura. Revíselo con calma.
3. Otorgamiento. Se lee el testamento, usted confirma que es su voluntad y lo firma. El notario hace constar la hora (Art. 1647) y da fe de que, a su juicio, usted tiene capacidad para testar (Art. 1648).
4. Testigos, solo si usted o el notario los piden, o si usted no sabe o no puede leer o firmar (Art. 1644).
5. Registro. El original queda en el protocolo secreto del notario (Ley Notarial, Art. 47), que lo notifica al Registro de Testamentos de la ODIN el día laborable siguiente (Ley Notarial, Art. 73).

Usted puede pedir una copia certificada. Mientras usted viva, nadie más tiene derecho a copia de su testamento (Ley Notarial, Art. 43). Dígale a su albacea o a un familiar que el testamento existe y con qué notario lo otorgó.

Costo. Los honorarios del notario se acuerdan con él, y además se cancelan aranceles y sellos. No hay una tarifa oficial única que podamos citar, así que pida un estimado por escrito.

Cómo cambiar o revocar su testamento

El testamento es esencialmente revocable (Art. 1639). Puede revocarse de tres maneras (Art. 1711):

• Expresa: un testamento posterior dice que deja sin efecto el anterior, en todo o en parte (Art. 1712).
• Tácita: el testamento posterior contiene disposiciones incompatibles con las del anterior (Art. 1713).
• Real: el testador rompe o destruye su testamento ológrafo (Art. 1715). Un testamento abierto no se revoca rompiendo una copia; hace falta otro testamento.

Otras reglas útiles: el divorcio o la nulidad del matrimonio revocan lo dispuesto a favor del excónyuge (Art. 1714). Si revoca el testamento que revocaba otro, el primero no revive salvo que lo diga expresamente (Art. 1716). Y el reconocimiento de un hijo hecho en testamento no se pierde aunque se revoque el testamento (Art. 1717).

Cuándo revisarlo: al casarse o divorciarse, cuando nace o muere un hijo o nieto, cuando vende o compra una casa, si se muda fuera de Puerto Rico, o si su albacea ya no puede ejercer. Si su testamento es anterior al 28 de noviembre de 2020, revíselo: el Código nuevo eliminó la mejora y cambió las porciones de la legítima.

Testamentos otorgados fuera de Puerto Rico

Muchas familias tienen miembros en Estados Unidos o en otros países. Estas son las reglas básicas del Código:

• Forma: el testamento es válido en cuanto a la forma si cumple la ley de Puerto Rico, la del lugar donde se otorgó o la del domicilio del testador al testar (Art. 65).
• Capacidad: se reconoce si el testador era capaz según la ley de Puerto Rico o la de su domicilio (Art. 64).
• Legítima sobre inmuebles en la isla: la herencia se rige por la ley del domicilio del causante, pero las normas de la legítima de Puerto Rico aplican a todo inmueble situado aquí (Art. 62).
• Testamento conjunto: aunque otro estado permita que dos personas testen en un mismo documento, ese testamento no tiene efecto sobre inmuebles en Puerto Rico (Art. 1640).
• Ológrafo: quien está domiciliado en Puerto Rico puede otorgarlo fuera de la isla aunque la ley de ese lugar lo prohíba (Art. 1651).

Un documento notarial otorgado fuera de Puerto Rico debe protocolizarse aquí para tener eficacia de instrumento público (Ley Notarial, Art. 38). Si usted vive fuera y tiene una casa en Puerto Rico, lo más seguro es consultar con un notario de aquí antes de firmar. Vea también herederos que viven fuera de Puerto Rico.

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